Nubank: clientes reclamam após descobrir fundo com ações das Americanas

Clientes do Nubank descobriram nos últimos dias que estão tendo rentabilidade negativa em um fundo de renda fixa que possui recursos aplicados nas Americanas. Com a descoberta do rombo de R$ 20 bilhões e a desvalorização das ações das empresa de e-commerce, o fundo Nu Reserva Imediata chegou a cair de uma rentabilidade de 109% do CDI para apenas 37%.

O caso repercutiu nas redes sociais nos últimos dias e viralizou entre quem guarda o dinheiro no “Roxinho”. No caso, o Nu Reserva Imediata foi o fundo afetado e chamou a atenção das pessoas porque é recomendado para quem está fazendo a reserva de emergência.

Ou seja, o dinheiro de reserva de emergência é normalmente aplicado em locais que têm alta liquidez (que a pessoa pode sacar o dinheiro rapidamente) e baixo risco.

Como o Nu Reserva Imediata tinha cerca de 1% do patrimônio aplicado em debêntures (título de dívida que gera um direito de crédito ao investidor) da Lojas Americanas e da B2W, o rombo na empresa de varejo fez com que o valor de contas do fundo caísse de R$ 1,147577 para R$ 1,138968, segundo a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).

A segurança do Nu Reserva Imediata é garantida pelo próprio Nubank. Na página onde explica especificamente sobre o fundo, a empresa garante a segurança no investimento porque “todos os títulos são bastante estáveis, a maioria deles públicos ou privados de baixo risco”.

“Isso o torna um investimento de baixo risco, que pode inclusive ser uma opção para guardar uma reserva de emergência — aquele dinheiro que você pode precisar de repente e, portanto, precisa estar investido em um lugar seguro e com acesso rápido. Ele também pode ser um primeiro fundo para quem ainda não tem o costume de investir”, salienta o Nubank.

Reclamações nas redes sociais

A “descoberta” que o Nu Reserva Imediata tem recursos aplicados nas Americanas apareceu nas redes sociais no final da semana passada. Em um dos principais tweets sobre o tema, um especialista em investimentos da Anbima falou sobre o caso.

“O fundo estava com um retorno de 109% do CDI, por 9% do CDI [em comparação com investimentos no Tesouro Selic que garantem 100% do CDI] a pessoa toma um risco extremamente desnecessário, nada assimétrico. Fundos com créditos privados não são bons investimentos? Depende do objetivo, para ‘reserva imediata’ jamais”, disse.

Depois disso, muitos clientes do Nubank que investiram principalmente na reserva de emergência no Nu Reserva Imediata começaram a reclamar da situação. Confira, abaixo, publicações sobre o tema:

A indústria de fundos nunca decepciona. "Nu Reserva Imediata" que pelo nome traz uma proposta p/ reserva de emergência, se auto intitula de "baixo risco". Na verdade é um fundo de crédito privado, e adivinha o q tinha nele? Debêntures das Lojas americanas. pic.twitter.com/grPUpjdr2Q

— Geraldo Burigo, CEA (@geraldoburigo) January 14, 2023

Pra quem usa Nubank fica aí o aviso: quando for criar uma caixinha, confere se ta usando “RDB resgate diário”
se tiver como “Nu Reserva Imediata” TROQUEM ANTES DE CRIAR pic.twitter.com/KwveB3rvVL

— Nanda (@LittleImaginary) January 15, 2023

Com reserva de emergência a gente não brinca: coloca na poupança, no tesouro direto ou em CDB 100% do CDI de banco grande.

Essa semana quem tinha reserva no Nu Reserva Imediata se deparou com isso aqui, porque o fundo tinha aplicações em debêntures da Americanas. pic.twitter.com/FBBBYV0jw3

— Melissa ?? (@melissish) January 15, 2023

Galera que tem dinheiro no “nu reserva imediata” viu que perdeu dinheiro??
Pois eu perdi, valeu americanas ??

— Cebina (@celinabins) January 13, 2023

Acabei de ver minha Nu Reserva Imediata e dos 100 reais que investi só pra conhecer o produto eu lucrei -0,07 kkkkkk pensei que era renda fixa https://t.co/hBezOXcBor

— eduardóviski (@dudunaweb) January 15, 2023

quando eu decido testar o nu reserva imediata das caixinhas da nubank, o ngc da prejuízo ??
2 dias que criei a caixinha, -R$3,50 de rendimento????????????

— bbbambino d'ouro ???? (@rafaelalme_) January 13, 2023

O que diz o Nubank

O TecMundo entrou em contato com o Nubank para falar sobre o tema, mas a empresa não respondeu sobre o assunto até o fechamento da matéria.

[Atualização – 17/01/2023, às 09h38]: Em nota enviada ao TecMundo, o Nubank esclareceu que o Nu Asset Management, que é a gestora de fundos de investimentos da empresa, define que o Nu Reserva Imediata “possui estratégia desenhada para ser uma opção de baixo risco risco e altíssima liquidez, e busca perfomance acima do CDI ao longo do tempo”.

A instituição financeira ainda pontuou no comunicado que o fundo de renda fixa possui rentabilidade nominal positiva de 2,72% nos últimos 90 dias e que “segue trajetória de rentabilidade de longo prazo, apoiada pela diversificação de investimentos”.

“Assim como dezenas de fundos no mercado com o mesmo perfil, o Nu Reserva Imediata também investe em ativos de crédito privado, dentro de um limite regulatório. A pequena parcela de investimento em debêntures das Lojas Americanas, historicamente avaliada como Triple A por diferentes casas de rating, já foi revista pela Nu Asset Management”, finaliza a nota do Nubank.